送“现款花束”很温顺？警惕洗钱新暗说念！

半月谈记者 王鹤 徐凯鑫

由于银行卡开户源流风险防控仍存疏忽、洗钱技巧不断创新等原因，连年来我国洗钱监犯监犯高发，打击洗钱监犯监犯的边幅严峻。

通过交易“现款花束”、充值“手机话费”洗钱

2023年底，黑龙江省鸡西市公安局发现洗钱团伙通过在鲜花店购买“现款花束”洗钱的监犯作为。鸡西市公安局新式涉网监犯视察分局专案二大队大队长袁泉说，洗钱团伙短期内在多家鲜花店预定2万元的“现款花束”，鲜花店辩论者只收取200元加工费，在不知情的情况下匡助他东说念主调换监犯监犯资金。

鸡西市公安局新式涉网监犯视察分局专案一大队大队长尹逊鹏先容，现在新技巧、互联网金融发展飞速，违警分子愚弄招募卡农、捏造开户、空壳公司、汇聚赌博和捏造币交往等实施洗钱监犯作为，洗钱花式变得琳琅满目，对经济金融安全、社会沉稳形成严重影响。河北保定警方曾侦破沿路愚弄手机话费在线充值平台为支付结算花式的新式汇聚赌博案件，涉案金额近100亿元。

鸡西警方捏获监犯嫌疑东说念主

半月谈记者走访发现，在“X”“Telegram”等境外酬酢媒体软件上，充斥大齐针对我国境内实施的对接臆度洗钱的推文和群组。半月谈记者在其中一个群组发现，群内有超1万名中语用户，群组试验包括换取洗钱收益、充值手机话费的洗钱门径、招募线下代理的告白。境外酬酢媒体软件上还存在愚弄“加油卡”“火币”“泰达币”等花式洗钱的招募群组，群组中语用户均过万东说念主。

打击洗钱存难点

银行卡开户源流风险防控仍存疏忽。鸡西警方近期破获的沿路案件中，洗钱团伙通过注册办理空壳公司，招募并指使“卡农”前去某金融机构办理银行卡。金融机构职责主说念主员上门核查，因其有真是店面和营业牌照，无法区分真伪，后续为其办理银行卡12张并绽开网上银行。洗钱团伙愚弄“卡农”办理的银行卡洗钱，涉案资金达3000余万元。

业内东说念主士清醒，洗钱团伙在选开户行时更倾向于方位性银行、农商行，因为其各省分行之间数据不互通，在A省办了卡，在B省查不到，这就意味着洗钱团伙不错在归拢家银行不同分行办理多张银行卡。

监犯本钱较低，受利益眩惑参与洗钱问题隆起。黑龙江省公安机关一位闇练案情的民警先容，现时“两卡”违纪交易并不非凡，手机卡价钱几百元到1000元，银行卡价钱一万元到两万元。鸡西市鸡东农商银行副行长祁丽说，每个柜台办理业务时齐会奉告不许违纪出售出借银行卡，但有的年青东说念主刚步入社会就把社保卡卖了。

境表里汇聚平台成洗钱监犯温床。半月谈记者在“Telegram”针对境内洗钱换取群组中发现，群组公告密布的洗钱教悔视频也用境内软件进行实操。鸡西市公安局新式涉网监犯视察分局副局长王明辉说，洗钱团伙齐使用“Telegram”进行臆度，其加密通信的巧妙性强，为监犯分子摈弃监犯把柄提供了便利。

织密新式洗钱风险防控网

进一步完善反洗钱联动机制。率先，金融机构的反洗钱义务和株连要强化，须严格践诺关联公法。同期，工商等部门应将关隘前移，加强中小企业注册审核，谨慎洗钱团伙愚弄“空壳公司”进行洗钱作为。此外，方位性银行要开荒和谐数据库，排斥信息壁垒，与公安、税务、工商等部门开荒防洗钱信息分享机制。

扩大反洗钱宣传的隐私面和影响力。北京市盈科（南京）讼师事务所讼师王劭丹等提出，晋升公众对洗钱监犯的意志和警惕性，普及洗钱监犯的危害性和看护措施。

加强境内汇聚平台监管，加强境外反洗钱配合。黑龙江龙信达讼师事务所讼师周莹等命令，加强海外配合，包括分享洗钱监犯信息、协助走访取证、共同制定和践诺反洗钱计谋等。同期，加强对境内汇聚平台的监管，晋升巡缉敏锐度，对至极店铺进行封禁搞定。