色色淫          国联安中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金                         基金居品贵府摘记更新                                               编制日历：2024 年 12 月 10 日                       送出日历：2024 年 12 月 13 日           本摘记提供本基金的进击信息，是招募诠释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读好意思满的招募诠释书等销售文献。 一、居品冒昧           国联安中证同行存单 AAA 指 基金简称                          基金代码              015956           数 7 天捏有期 基金管束东谈主     国联安基金管束有限公司         基金托管东谈主             交通银行股份有限公司 基金合同成效日   2022 年 06 月 21 日 基金类型      搀杂型                 商业币种              东谈主民币                                                 每个通达日通达，对每份基 运作款式      其他通达式               通达频率              金份额设备 7 天的最短捏有                                                 期限                               启动担任本基金基金 基金司理      万莉                  司理的日历                               证券从业日历            2008 年 6 月 1 日                               启动担任本基金基金 基金司理      洪阳玚                 司理的日历                               证券从业日历            2013 年 7 月 1 日                               启动担任本基金基金 基金司理      王觉                  司理的日历                               证券从业日历            2015 年 9 月 2 日 二、基金投资与净值默契 (一) 投资方针与投资计策  投资方针        雅致追踪主义指数，追求追踪偏离度和追踪弊端的最小化。             本基金主要投资于主义指数成份券和备选成份券。为更好地已矣基金的投资方针，           本基金还不错投资于成份券及备选成份券之外的其他同行存单、债券（国债、央行票           据、金融债、场地政府债、政府搭救机构债券、企业债、公司债、中期单子、短期融           资券、超短期融资券、公设备行的次级债、可远隔商业可转债的纯债部分等）、金钱支           捏证券、债券回购、银行入款、货币市集器具以及法律法规或中国证监会允许基金投 投资范围           资的其他金融器具（但须合适中国证监会的干系章程）。本基金不投资于股票、权证，           也不投资于可转债（可转债仅投资可远隔商业;可转债的纯债部分）、可交换债券偏激           他带有权柄属性的金融器具。           如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在实行适当要领后，           不错将其纳入投资范围。                    国联安中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金基金居品贵府摘记更新          基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金金钱的 80%，本基          金投资于主义指数成份券和备选成份券的金钱比例不低于非现款基金金钱的 80%；本          基金捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金金钱净值的          如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例汗漫，基金管束东谈主在实行适当要领后，          不错休养上述投资品种的投资比例。          本基金主义指数为中证同行存单 AAA 指数。            本基金为指数基金，主要接受抽样复制的方法，投资于主义指数中具有代表性和          流动性的成份券和备选成份券，或聘请非成份券或备选成份券看成替代，构造与主义          指数风险收益特征不异的金钱组合，以已矣对主义指数的有用追踪。          基金管束东谈主通过评估投资组合举座与主义指数的偏离情况，动态对投资组合进行休养          及优化，以确保组合总体特征与主义指数不异，并戒指追踪弊端。 主要投资计策   本基金运作经由中，当主义指数成份券和备选成份券发生显然负面事件面对背信风险，          且指数编制机构暂未作出休养的，基金管束东谈主应当按照基金份额捏有东谈主利益优先的原          则，实行里面决策要领后实时对干系成份券和备选成份券进行休养。在平方市集情况          下，力求日均追踪偏离度的全齐值不跳动 0.2%，年追踪弊端不跳动 2%。如因指数编制          王法休养或其他要素导致追踪弊端跳动上述范围，基金管束东谈主应采选合理措施幸免跟          踪弊端进一步扩大。 事迹比较基准      中证同行存单 AAA 指数收益率×95%+银行东谈主民币一年依期入款利率(税后)*5%。            本基金为搀杂型基金，主要投资于同行存单，其长久平均风险和预期收益率低于 风险收益特征   股票型基金、偏股搀杂型基金，高于货币市集基金。本基金主要投资于主义指数成份          券及备选成份券，具有与主义指数不异的风险收益特征。 (二) 投资组合股产成立图表/区域成立图表 (三) 自基金合同成效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图                         第 2页 共 6页                      国联安中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金基金居品贵府摘记更新 注：1.净值默契数据截止日为 2023 年 12 月 31 日。 三、投本钱基金波及的用度 (一) 基金销售干系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取： 捏有期限的情况下方可赎回，不收取赎回用度。 申购费：本基金在申购时不收取申购费。 赎回费：本基金在赎回时不收取赎回用度。 (二) 基金运作干系用度 以下用度将从基金金钱中扣除：  用度类别         收费款式/年费率或金额                            收取方 管束费                   0.20%                       基金管束东谈主和销售机构 托管费                   0.05%                         基金托管东谈主 销售干事费                 0.20%                          销售机构 审计用度               50，000.00 元                     司帐师事务所 信息露馅费              120，000.00 元                    章程露馅报刊             《基金合同》成效后与基金干系的讼师费、诉讼费和仲裁费；基金份额捏有东谈主大会 其他用度        用度；基金的证券/期货商业用度；基金的银行汇划用度；账户开户、钦慕用度；按             照国度干系章程和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。 注：本基金商业证券等产生的用度和税负，按实验发生额从基金金钱扣除；基金举座承担用度，且年金额为 预估值，最终实验金额以基金依期讲授露馅为准。 (三) 基金运作概括用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在捏有时分，投资者需开销的运作费率如下表：                                     基金运作概括费率（年化） 捏有时分                                      0.54% 注：基金管束费率、托管费率、销售干事费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报露馅的相                               第 3页 共 6页                  国联安中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金基金居品贵府摘记更新 关数据为基准测算。 四、风险揭示与进击教唆 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能耗费投本钱金。    投资有风险，投资者购买基金时应留神阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。    本基金在投资运作经由中面对一定的市集风险、信用风险、管束风险、流动性风险、操格调险、合规性 风险、其他风险及本基金专有的风险。 资情怀和商业轨制等各式要素的影响而产生波动，使基金运作念客不雅上头对一定的市集风险。 到期不可实行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券商业敌手因背信而产生的证券交割风险。 对经济场所、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同期，基金管束东谈主的投资管束轨制、风 险管束和里面戒指轨制是否健全，能否有用恶臭谈德风险和其他合规性风险，以及基金管束东谈主的行状谈德水 对等，也会对基金的风险收益水平形成影响。 的风险。 规程等引致的风险，或者技巧系统的故障舛错而影响商业的平方进行以致导致基金份额捏有东谈主利益受到影 响。这种风险可能来自基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构、销售机构、证券商业所偏激登记结算机构 等。 同》干系章程的风险。 善而产生的风险；因金融市集危急、行业竞争压力可能产生的风险；走动、当然灾害等不可抗力要素的出现， 可能严重影响证券/期货市集运行，导致本基金金钱耗费；其他无意导致的风险。    （1）指数化投资干系的风险    主义指数成份券的价钱可能受到政事要素、经济要素、投资者情怀和商业轨制等各式要素的影响而波 动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。    指数编制方法的颓势可能导致主义指数的默契与总体市集默契产生各异，从而使基金收益发生变化。同 时，中证指数有限公司不合指数的实时性、好意思满性和准确性作念出任何容许。主义指数值可能出现虚假，投资 者若参考指数值进行投资决策可能导致耗费。    基金在追踪主义指数时由于各式原因导致基金的事迹默契与主义指数默契之间可能产生各异，主要影 响要素可能包括：    本基金接受抽样复制和动态最优化计策，投资于主义指数中具有代表性和 流动性的成份券和备选成份 券，或聘请非成份券看成替代，基金投资组合与主义指 数组成可能存在各异，从而可能导致基金实验收益 率与主义指数收益率产生偏离；    本基金在实验投资操作中由于受到买入和卖出债券的商业成本、基金用度、 买入卖出时市集的流动性 情况、基金的申购与赎回情况等实验运作要素的影响，可能形成基金对主义指数的追踪存在偏离；    在主义指数编制中，债券利息策画再投资收益，而基金再投资中随机能获 得疏浚的收益率；                      第 4页 共 6页                    国联安中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金基金居品贵府摘记更新    指数休养成份券时，基金在相应的组合休养中可能暂时扩大与主义指数的 组成各异。    本基金力求将日均追踪偏离度的全齐值戒指在 0.2%以内，年化追踪弊端戒指在 2%以内，但主义指数编 制王法休养或其他要素可能导致追踪弊端跳动上述范围，本基金净值默契与指数价钱走势可能发生较大偏 离。    本基金的主义指数由指数编制机构发布并管束和钦慕，翌日指数编制机构可能 由于各式原因住手对指 数的管束和钦慕，本基金将阐述基金合同的商定自该情形发 生之日起十个责任日向中国证监会讲授并建议 科罚决策，如更换基金主义指数、调度运作款式，与其他基金统一、或者断绝基金合同等，并实行相应要领。 投资东谈主将面对更换基金主义指数、调度运作款式，与其他基金统一、或者断绝基金合同等风险。自指数编制 机构住手主义指数的编制及发布至科罚决策确依时分，基金管束东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个交 易日的指数信息顺从基金份额捏有东谈主利益优 先原则保管基金投资运作，该时分由于主义指数不再更新等原 因可能导致指数默契 与干系市集默契有在各异，影响投资收益。    成份券可能因各式原因临时或长久停牌。发生停牌时，基金可能面对因无法实时休养投资组合而导致跟 踪偏离度和追踪弊端扩大的风险。    基金在运作经由中可能发生成份券交收背信或刊行东谈主出现背信、拒却支付到期本息等情形，可能会面对 基金金钱耗费、无法实时休养投资组合、追踪偏离度和追踪弊端扩大等风险。    （2）最短捏有期风险    本基金设备基金份额最短捏有期限。基金份额捏有东谈主捏有的每份基金份额最短捏有期限为 7 天，在最 短捏有期限内该份基金份额不可赎回或调度转出。因此基金份额捏有东谈主面对在最短捏有期限内不可赎回基 金份额的风险。    （3）金钱搭救证券的投资风险    基金管束东谈主本着严慎和戒指风险的原则进行金钱搭救证券投资，但仍或面对信用风险、利率风险、提前 偿付风险、操格调险，所投资的金钱搭救证券之债务东谈主出现背信，或由于金钱搭救证券信用质地裁减、市集 利率波动导致证券价钱下落，形成基金财产耗费。受金钱搭救证券市集规模及商业活跃进度的影响，金钱支 捏证券存在一定的流动性风险。    （4）本基金参与债券回购的风险    债券回购为进步举座基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风 险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回购商业中商业敌手在回购到期时，不可偿还沿路或 部分证券或价款，形成基金净值耗费的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益 而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使系数这个词组合风险放大的风险；而波动性加大的风险是 指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同期，也对基金组合的波动性（步伐差）进行了放大， 即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险走漏进度也就越高，对基金净值形成耗费的可能性也就越 大。 (二) 进击教唆    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金管束东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎发奋的原则管束和利用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。    基金居品贵府摘记信息发生紧要变更的，基金管束东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基 金管束东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得                        第 5页 共 6页                        国联安中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金基金居品贵府摘记更新 基金的干系信息，敬请同期热心基金管束东谈主发布的干系临时公告等。 五、其他贵府查询款式     以下贵府详见①本基金管束东谈主网站：www.cpicfunds.com；②本基金管束东谈主客户干事电话：021-38784766，     ● 基金合同、托管契约、招募诠释书     ● 依期讲授，包括基金季度讲授、中期讲授和年度讲授     ● 基金份额净值     ● 基金销售机构及谈判款式     ● 其他进击贵府 六、其他情况诠释   无。                            第 6页 共 6页